Die Entscheidung, in Kryptowährungen zu investieren, ist ein gewagter Schritt, aber es gibt wahrscheinlich keinen anderen sich neu entwickelnden Anlagewert, der deine Aufmerksamkeit so sehr verdient wie Kryptowährungen.
Obwohl eine Investition in Kryptowährungen mit großer Volatilität und Eigenverantwortung verbunden ist, gibt es ein paar wesentliche Schritte und Must-Knows auf unserer Checkliste für Krypto-Anfänger, die dir dabei helfen können, mit Krypto anzufangen und große Fehler zu vermeiden, die viele Krypto-Anfänger machen.
In dieser Anleitung für Krypto-Einsteiger werden wir daher grundlegende Themen und wertvolle Tools und Ressourcen behandeln, die dir helfen, mit Kryptowährungen anzufangen.
1. Arten von Kryptowährungen verstehen
Obwohl alle Kryptowährungen auf der Blockchain Technologie basieren, gibt es grundlegenden Unterschiede zwischen Bitcoin und anderen Kryptowährungen, die man unbedingt nachvollziehen können sollte.
Während Bitcoin eine Form von Geld ist, sind die meisten anderen Kryptowährungen, die sogenannten Altcoins, eher FinTech-Produkte mit unzähligen verschiedenen Anwendungsmöglichkeiten.
In der Welt der Kryptowährungen gilt das Investieren in Bitcoin als relativ sicher, da es sich bei Bitcoin um ein ausgereiftes Projekt handelt, auf das viele Augen gerichtet sind, während andere Kryptowährungen sowohl enorme Gewinne als auch totale Zusammenbrüche verzeichnen.
Bitcoin spielt eine enorm wichtige Rolle für Kryptowährungen, weshalb jeder, der mit Krypto anfängt, zunächst Bitcoin im Detail kennenlernen sollte.
Neben Bitcoit gibt es eine ständig wachsende Anzahl verschiedener Kryptowährungen, die sich in ihren Anwendungsfällen grundlegend unterscheiden und die wir für den Einstieg in die 5 wichtigsten Typen einteilen würden:
🛣 Plattform-Coins sind die nativen Kryptowährungen ihrer jeweiligen Blockchain. Sie werden von allen Nutzern benötigt, um jegliche Anwendungen zu nutzen oder andere Nutzer auf diesen Blockchains zu bezahlen. Durch den Kauf von Plattform-Coins investierst du in das gesamte Ökosystem des jeweiligen Netzwerks.
Beispiele: Ethereum, Bitcoin, Cardano, Solana💳 Payment-Coins: Diese Kryptowährungen wurden dafür geschaffen, um als Zahlungsmittel genutzt zu werden. Wenn du in Payment-Coins investierst, wettest du darauf, dass sie sich in Zukunft als Zahlungsmittel durchsetzen werden.
Beispiele: Bitcoin, Litecoin, Dash, Bitcoin Cash🔑 Krypto-Token sind sehr spezifische Krypto-Werte, die Zugang oder Vorteile für einzelne Anwendungen wie z.B. Börsen und Marktplätze bieten. Sie können mit Aktien konkreter Finanzanwendungen verglichen werden.
Beispiele: Uniswap Token, Chainlink, BNB🐕 Meme-Coins sind sehr hochspekulative Kryptos, die als Scherz geschaffen wurden und deren Wert rein auf einem Social-Media-Hype basiert. Der Kauf dieser Coins gleicht eher einem Glücksspiel, da man keinen zugrunde liegenden Wert kauft.
Beispiele: Dogecoin, Shiba Inu, Pepe🖼 NFTs sind einzigartige Token, die das Eigentum an einem Unikat repräsentieren; Von digitalen Kunstwerken über VIP-Karten bis hin zu Immobilien.
Beispiele: Bored Ape Yacht Club
Um all diese Kryptowährungen zu verstehen, braucht es viel Zeit und Mühe, aber es ist zum Glück nicht notwendig, alle Arten von Kryptowährungen zu kaufen, um am Kryptomarkt teilzunehmen:
Das ist besonders für Anfänger praktisch, und damit zu erklären, dass Plattform-Coin von allen Nutzern benötigt werden, um jegliche Anwendungen auf jeweiligen Blockchains nutzen zu können. Daher deckt die Investition in verschiedene Plattform-Coins den gesamten Krypto-Markt mit einem relativ diversifizierten Risiko ab, was sie zu einer beliebten Option für Krypto-Beginner macht.
2. Eine Krypto-Börse wählen
Egal, ob man in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren möchte, führt kaum ein Weg an einer guten Krypto-Börse vorbei, die diesen Prozess sicher, schnell und kosteneffizient abwickelt.
Du kannst alle Arten von Kryptowährungen ganz einfach online auf Krypto-Börsen kaufen und verkaufen. Das sind Plattformen, die es dir ermöglichen, dein traditionelles Geld gegen Kryptowährungen einzutauschen.
Da einige Krypto-Börsen zu kompliziert sind und für Krypto-Anfänger einen größeren Raum für Fehler schaffen, verwalten wir die folgende Liste von relativ einfach zu bedienenden Krypto-Börsen, die für Krypto-Anfänger geeignet sind:
Bevor man sich für eine bestimmte Krypto-Börse entscheidet, gibt es für jeden Krypto-Anfänger einige wichtige Dinge zu beachten, die auch in unserer Liste der Börsen berücksichtigt werden:
Auswahl einer geeigneten Börse als Krypto-Anfänger
Ist die Börse in deinem Land verfügbar?
Ist die Börse reguliert? Wenn ja, wo?
Kannst du echte, auszahlbare Kryptowährungen kaufen oder nur Derivate?
Ist die Mindesteinzahlung niedrig genug?
Ist der Handel an der Börse einfach, oder erfordert er Erfahrung?
Die Auswahl einer Börse für den Einstieg in den Handel mit Kryptowährungen ist ein wichtiger Aspekt, der nicht überstürzt werden sollte. Auf der folgenden Seite findest du daher unseren Test und unser Ranking der besten Krypto-Börsen im Detail:
3. Welche Kryptowährungen kaufen?
Auch wenn es eine Menge Wissen und Erfahrung erfordert, um zu beurteilen, welche Kryptowährungen wirklich einen Wert darstellen und es sich zu investieren lohnt, und welche reine Marketingprojekte sind, muss man kein Experte sein, um vorsichtig mit dem Investieren in Kryptowährungen zu beginnen.
Für einen Krypto-Anfänger, der 2024 mit Kryptowährungen anfangen möchte, ohne unzählige Stunden mit dem Lernen von Kryptowährungen zu verbringen, gibt es ein paar bekannte Optionen um in Krypto zu investieren:
| Option | 💭 Einschätzung | ✅ Vorteile | ❌ Nachteile |
|---|---|---|---|
| Fang mit Bitcoin an und lerne mit der Zeit andere Kryptowährungen kennen | 👍 | Geringer Aufwand, Bitcoin gilt als relativ stabil | Nicht diversifiziertes Risiko |
| Fang mit einem diversifizierten Krypto-Portfolio an, bis du lernst einzelne Kryptoprojekte zu bewerten | 👍 | Geringer Aufwand, diversifiziertes Risiko | Höhere Gebühren, Noch keine Spot-ETFs erhältlich |
| Lerne und recherchiere Krypto-Projekte, bis du entscheiden kannst, warum und welche Kryptowährung du kaufen willst | 👍 | Fundiertes Investieren | Sehr zeitaufwendig |
| wähle blind einige beliebte Kryptowährungen aus und hoffe auf das Beste | 😐 | Geringer Aufwand, diversifiziertes Risiko | Unfundiertes Investieren |
| Verlass dich auf Influencer und soziale Medien, wenn es darum geht, welche Kryptowährung du kaufen solltest | 👎 | Geringer Aufwand | Fundiertes Investieren, Risiko von Betrug |
Mit Bitcoin beginnen
Da man bis heute beobachten kann, dass Bitcoin die Kryptomärkte anführt, ist das Investieren in Bitcoin, die größte und stabilste Kryptowährung, eine valide Option für Krypto-Anfänger, um schnell in die Kryptomärkte einzusteigen und gleichzeitig das Risiko relativ gering zu halten.
Die relative Kursentwicklung von Bitcoin ist oft ein Spiegelbild des gesamten Kryptomarktes, wobei Bitcoin nicht so starke Auf- und Abwärtsbewegungen erfährt wie kleinere, riskantere Kryptowährungen.
Das lässt Bitcoin als den relativ stabilsten Weg für Krypto-Anfänger erscheinen, um in Kryptowährungen zu investieren, unter allen Optionen, die in unserer Krypto-Anleitung erwähnt werden.
Während Bitcoin für komplette Krypto-Anfänger ein wenig langweilig erscheinen mag, sollte man nicht vergessen, dass der gesamte Krypto-Markt nur wegen Bitcoin existiert, und während Krypto immer noch ein experimenteller Markt ist, ist Bitcoin eines der sehr wenigen fertigen Produkte, die einen tatsächlichen Wert für die Menschen bieten.
Diversifizierte Krypto-Indizes
In der traditionellen Finanzwelt wird Anfängern oft empfohlen, in ETFs zu investieren, da diese dafür bekannt sind, das Risiko zu diversifizieren.
Bei Kryptowährungen findet der Ansatz der Diversifizierung ebenfalls eine mehr oder weniger gültige Anwendung, da die Investition in viele verschiedene Coins das Risiko eines Totalverlustes stark senkt.
Für Krypto-Anfänger, die gerne moderate Risiken eingehen, kann ein Krypto-Index mit einem angemessenen Anteil in Bitcoin einen perfekten Kompromiss zwischen dem ausschließlichen Investment in Bitcoin und dem Risiko, sein gesamtes Kapital in Altcoins zu investieren, darstellen.
Wer mit Kryptowährungen anfangen möchte, hat die Möglichkeit, mühelos in solche diversifizierten Krypto-Portfolios auf ausgewählten Krypto-Handelsplattformen wie eToro oder
Bitpanda zu investieren.
Das ganze geht mit einem Krypto-Sparplan sogar automatisch – z. B. mittels monatlicher Dauerüberweisung – und ist dadurch eine besonders geeignete Option für den Einstieg in Krypto.
Hinweis: Es ist möglich, einen Krypto-Index zu imitieren, indem man manuell die Kryptowährungen in der gleichen Allokation an einer Börse Ihrer Wahl kauft, aber insbesondere für Anleger, die gerade erst mit Kryptowährungen beginnen, bietet dies zusätzlichen Raum für Fehler.
Einzelne Kryptowährungen kaufen
Trotz der Tatsache, dass die zuvor genannten Methoden den Einstieg in Kryptowährungen relativ glimpflich gestalten, sind einige Krypto-Anfänger möglicherweise nur an der riskanten Art des Krypto-Investierens interessiert, nämlich dem Handel mit konkret ausgewählten Kryptowährungen.
Während die Investition in bestimmte Altcoins ein außergewöhnlich hohes Gewinnpotenzial hat, erfordert dieser Ansatz viel Erfahrung und ist für reine Krypto-Anfänger, die noch nicht genug Wissen und Erfahrung gesammelt haben, um ein Krypto-Projekt richtig zu analysieren, nicht zu empfehlen.
Wenn du daran interessiert bist, verschiedene Kryptowährungen im Detail kennenzulernen, um eigenständige Recherchen zu bestimmten Krypto-Projekten durchführen zu können, liegt ein langer Lernweg vor dir.
Folgende Links können ein guter Ausgangspunkt ausgehend von unserer Anleitung zum Investieren in Kryptowährungen sein:
Anfangspunkte zum genauen Verstehen von Krypto
Was macht eine Kryptowährung dezentral?
Was sind Smart-Contracts?
Was ist DeFi?
Was ist Tokenomics?
Vergangene Krypto-Zusammenbrüche und was du von ihnen lernen kannst
4. Kryptowährungen sicher aufbewahren
Kryptowährungen sind sehr einzigartig, wenn es um die Verwahrung von Vermögenswerten geht, da Besitzer von Kryptowährungen ein einziges Passwort haben - den privaten Schlüssel -, der vollen Zugriff auf alle mit ihm verbundenen Kryptowährungen gewährt.
Im Allgemeinen hast du nach dem Kauf von Kryptowährungen an einer Börse oder bei einem Broker mehrere Möglichkeiten, diese Coins zu verwahren: Entweder du lässt die Coins auf der jeweiligen Handelsplattform und kümmerst dich nicht um die Selbstverwahrung oder du überträgst deine neu erworbenen Coins auf deine persönliche Krypto-Wallet, um die volle Kontrolle über dein Krypto-Vermögen zu haben.
| Verwahrungsoption | 💭 Einschätzung | ✅ Vorteile | ❌ Nachteile |
|---|---|---|---|
| Kryptos auf der Handelsplattform lassen | 😐 | Geringes Risiko von Fehlern | Risiko von Hacks, keine Kontrolle über dein Vermögen |
| Kryptos auf eigene software wallet auszahlen | 👍 | Volle Kontrolle über deine Coins | Risiko von Hacks |
| Kryptos auf eigene hardware wallet auszahlen | 👍 | Volle Kontrolle über deine Coins, sehr hohe Sicherheit | Hardware Wallets kosten Geld |
Auch wenn das Liegenlassen deiner Kryptowährungen auf der Handelsplattform, auf der sie gekauft wurden, eine vorübergehende Lösung mit mittlerer Sicherheit sein kann, ist es ein wesentlicher Punkt unserer Anleitung zum Anfangen mit Kryptowährungen, zu verstehen, dass du deine Kryptowährungen erst dann wirklich besitzt, wenn du sie von der Börse auf deine eigene Krypto-Wallet transferierst.
Krypto Wallets
Eine Krypto-Wallet kann als Verwaltungstool zum Empfangen, Senden und Speichern von Kryptowährungen angesehen werden und kann entweder eine einfache Software sein, die auf Ihrem Gerät installiert ist, oder ein spezielles Hardware-Gerät.
Im Wesentlichen erfüllen Software-Wallets und Hardware-Wallets dieselbe Aufgabe, mit dem großen Unterschied, dass eine Software-Wallet deinen privaten Schlüssel direkt auf deinem Gerät speichert, das durch einen Virus kompromittiert werden könnte, während eine Hardware-Wallet diesen privaten Schlüssel intern auf einem sicheren Gerät speichert, wodurch er niemals an ein extern angeschlossenes Gerät weitergegeben wird.
Dies macht Hardware-Wallets viel sicherer und ist daher für jeden, der eine bedeutende Investition in Kryptowährungen tätigt, sehr empfehlenswert.
Wenn du gerade erst lernst, wie man mit Kryptowährungen anfängt, findest du es vielleicht nicht besonders ansprechend, viel Geld für eine Hardware-Wallet auszugeben. In diesem Fall ist eine Software-Wallet, wie die unten aufgeführten, völlig ausreichend:
Universelle, kostenlose Krypto Wallets für den Anfang
Exodus Wallet (Desktop & App)
Trust Wallet (Handy App)
BitPay (Handy App)
Bei diesen Software-Wallets handelt es sich um so genannte non-custodial oder auch self-hosted Wallets, was bedeutet, dass nur du Zugriff auf die an sie gesendeten Kryptowährungen hast. Bei vielen anderen Software Wallets handelt es sich hingegen um verwahrende Lösungen, die von Krypto-Anfängern in den meisten Fällen gemieden werden sollten.
Privaten Schlüssel sichern
Solltest du dich dazu entschließen, deine Kryptowährungen in deiner eigenen Krypto-Wallet zu speichern, wirst du bei der Einrichtung als Erstes mit einer so genannten Mnemonic Phrase ("Merksatz") konfrontiert, die aus einer einzigartigen Kombination von 12 oder 24 Wörtern besteht und deinen privaten Schlüssel darstellt, der das Passwort für den Zugriff auf alle deine Kryptowährungen ist.
Bevor du mit Kryptowährungen auf deiner persönlichen Wallet Transaktionen durchführst, solltest du unbedingt die von deiner Wallet generierte Mnemonic Phrase schriftlich festhalten - z. B. auf einem Stück Papier oder in Metall eingraviert - und an einem besonders sicheren Ort aufbewahren.
Einer der gefährlichsten Fehler von Krypto-Anfängern ist es, die Mnemonic Phrase in digitaler Form auf einem Computer, Smartphone oder ähnlichem zu speichern, da dies dazu führen kann, dass ein Hacker Zugriff auf ihre Kryptowährung erhält.
Die Aufbewahrung des eigenen Merksatzes ist für jeden Anleger, der mit Kryptowährungen anfängt, die erste Erfahrung mit der Verantwortung, die mit der Selbstverwahrung von Kryptowährungen einhergeht.
Zu verstehen, wie die Selbstverwahrung auf Blockchains funktioniert, ist ein wichtiger Schritt für jeden, der lernt, wie man in Krypto investiert, der niemals überstürzt werden sollte, da dies zu den schlimmsten Fehlern führen kann, die man sich vorstellen kann.
5. Mit Schwankungen umgehen
Wenn du als Anfänger in Kryptowährungen investieren möchtest, musst du damit rechnen, dass du früher oder später die überdurchschnittliche Volatilität von Kryptowährungen erleben wirst - entweder durch einen großen Marktanstieg oder einen Crash.
Marktcrashs
Eine grundlegende Lektion, die die meisten Krypto-Investoren im Laufe verschiedener Marktzyklen lernen, ist, dass kurzfristige Kurseinbrüche bei langfristigen Krypto-Investitionen zunächst stressig sein können, aber eigentlich sogar zu begrüßen sind, wenn sie durch Marktpsychologie und nicht durch Fakten verursacht werden.
Denn: psychologisch bedingte Krypto-Crashs ermöglichen es Anlegern, die an den langfristigen Erfolg von Krypto glauben, mehr Kryptowährungen zu einem günstigeren Preis zu akkumulieren. Sollte der jeweilige Coin jemals wieder zu seinem ursprünglichen Preis steigen, würden die Krypto-Sparer während der Crash-Periode demnach große Gewinne verzeichnen.
Genau das ist der Grund warum ein Krypto-Sparplan bei Handelsplattformen wie Bitvavo eine sehr beliebte Option ist, mit Krypto anzufangen. Mit so einem Krypto-Sparplan lassen sich in regelmäßigen Abständen automatisch Kryptowährungen in kleinen Mengen zu kaufen, z. B. per Dauerüberweisung.
Wir haben die Vor- und Nachteile eines Krypto-Sparplans in verschiedenen Marktzyklen bereits in einem separaten Beitrag erklärt.
Allerdings sollten Anleger bedenken, dass Markteinstürze aufgrund tatsächlicher Vorfälle oder negativer Veränderungen, die den Wert einer bestimmten Kryptowährung objektiv verringern, ein ernsthaftes Risiko in der Kryptowelt darstellen, dessen sich jeder bewusst sein sollte, der mit Krypto anfängt.
Gewinne mitnehmen
Ein weiterer wichtiger Punkt unserer Krypto-Anfänger-Anleitung, ist es, nicht nur einen Plan zu haben, wie man sich in Zeiten fallender Märkte verhält, sondern auch während steigender Märkte.
Obwohl es für langfristige passive Investoren, die glauben, dass Kryptowährungen das derzeitige Geldsystem ersetzen werden, ein guter Ansatz sein kann, die Märkte komplett zu ignorieren und einfach weiter Kryptowährungen zu kaufen, wollen die meisten Krypto-Anfänger Gewinne in ihrer lokalen Währung erzielen. Dafür ist natürlich auch der Verkauf ihrer Kryptowährungen zu einem bestimmten Zeitpunkt erfordert.
In Bullenmärkten, wo die Preise ständig steigen, ist es nie eine schlechte Idee, schrittweise Gewinne mitzunehmen, da sich die Marktrichtung jederzeit drastisch ändern kann.
Das liegt daran, dass man während Bullenmärkten, besonders für Krypto-Anfänger, die noch keinen Bullenmarkt erlebt haben, sehr leicht zu gierig wird und am Ende nichts von seinen Kryptowährungen verkauft, bevor der Bullenmarkt sich nach unten wendet.
Praxistipp: Es ist für jeden, der mit dem Handel von Kryptowährungen beginnt, sehr empfehlenswert, von Anfang an strikte Kurs-Ziele zu definieren, ab denen man langsam beginnt, Gewinne zu sichern.
Das Profitieren von Kryptowährungen bringt uns zu einem weiteren wesentlichen Aspekt, der in unserer Anleitung zum Investieren in Krypto nicht unerwähnt bleiben dar, nämlich den Krypto-Steuern.
6. Krypto-Steuern beachten
Abhängig von deinem Wohnsitz können verschiedene Arten von Steuern auf Gewinne aus Kryptowährungen anfallen, die jeder Anleger, der mit dem Kryptohandel beginnt, kennen sollte.
In den meisten anderen Ländern der Welt gilt der Grundsatz:
Gewinne aus dem Verkauf oder Tausch von Kryptowährungen sowie der Erhalt von Krypto-Belohnungen jeglicher Art gelten als Einkommen aus anderen Quellen oder Kapitalerträge. Ausgeschlossen davon sind oft die sog. Airdrops, aber auch Krypto-zu-Krypto-Täusche in Ländern wie Österreich.
Wenn du nicht gewerblich handelst, musst du deine Krypto-Steuern einmal pro Jahr im Zuge deiner Steuererklärung einreichen.
Glücklicherweise gibt es viele einsteigerfreundliche Krypto-Steuer-Tools, mit denen du alle deine Krypto-Transaktionen leicht dokumentieren kannst:
Empfohlene Krypto-Steuer-Tools für Anfänger
Die meisten dieser Tools ermöglichen es dir, ihre Dokumentationssoftware kostenlos zu nutzen. Das sollte auch jeder, der mit Krypto anfängt, gleich zu Beginn seiner Krypto-Reis tun, um einen Stapel an Dokumentations- und Rückverfolgungsarbeit gegen Ende des Jahres zu vermeiden.
Tipp: Es hilft wirklich jede einzelne Krypto-Transaktion laufend mit einer geeigneten Software aufzuzeichnen und mit Kommentaren zu versehen, um ggf. Fragen von (Finanz-)Behörden ohne großen Aufwand schnell beantworten zu können. Verzichtet man hingegen auf eine Steuersoftware, wird es schon nach wenigen Monaten oder Jahren nahezu unmöglich, all seine Transaktionen zuordnen zu können.
Für detaillierte Informationen über die Besteuerung von Kryptowährungen in einem bestimmten Land sollte jeder, der mit dem Investieren Kryptowährungen anfängt, entweder angemessene, unabhängige Nachforschungen anstellen oder sich an einen Steuerexperten wenden, um einen reibungslosen Start in Kryptowährungen zu gewährleisten.
Abschließende Worte
Obwohl die obige Checkliste für Krypto-Anfänger Neulingen helfen kann, eine erste Orientierung in den Prozess des Einstiegs in Kryptowährungen zu bekommen, erfordert das Erlernen von Krypto nicht viel Zeit und gründliche Recherche.
Wir behandeln viele grundlegende Krypto-Themen hier auf blockig, die Anfängern erklären, wie man mit Krypto von Grund auf anfängt.
Es ist jedoch auch wichtig für jeden anfänglichen Krypto-Investor, zusätzlich zu recherchieren und sich auf viele verschiedene Arten zu bilden. Es gibt viele Online-Ressourcen, einschließlich Blogs, Foren und YouTube-Videos, die dir dabei helfen können, nach und nach mehr über Kryptowährungen zu lernen.
Auch wenn das passive Investieren in Kryptowährungen und das Ignorieren der Marktbedingungen eine absolut valide Strategie ist, werden wohl viele Krypto-Anfänger die Marktentwicklungen verfolgen wollen, um immer auf dem Laufenden zu bleiben:
Auf dem Laufenden bleiben
Kryptopreise im Auge behalten